【Excel】積立・資産管理シート（新NISA対応）積立シミュレーション＆毎月の記録

「将来いくらになる？」「毎月いくら積み立てればいい？」を計算するシミュレーションと、毎月の積立記録が1つになった Excel テンプレートです。

【できること】

・毎月の積立額・想定利回り・期間から、将来の評価額と年ごとの推移をグラフで表示

・目標金額から逆算して、必要な毎月の積立額を計算

・毎月の積立額と評価額を記録すると、累計の元本・損益・損益率を自動で計算（30年分）

・新NISA のつみたて投資枠（年120万円）の残りと、生涯枠（1,800万円）の使用状況の目安を表示

【こんな方に】

・新NISA やiDeCo で積立投資を始めた、または始めたい方

・証券会社のアプリだけでは、元本と損益の推移が見えにくいと感じている方

【内容物】

・積立・資産管理シート.xlsx（シート：使い方／シミュレーション／積立の記録）

・はじめにお読みください.txt

【使えるソフト】

Microsoft Excel（2010以降・Microsoft 365・Mac版）と Google スプレッドシートにある一般的な関数だけで作っています。計算の確認は LibreOffice Calc で行っています。

【ご注意】

・シミュレーションは利回り一定・税金や手数料なしの目安です。実際の運用成果は変動し、元本を下回ることもあります。

・新NISA の枠は2026年9月時点の制度（金融庁「NISA特設ウェブサイト」）に基づく目安です。正確な残りの枠は証券会社でご確認ください。

・投資の判断はご自身でお願いします。

・購入された方ご本人とご家族での利用は自由です。ファイルの再配布・転売はご遠慮ください。

【AIの利用について】

本テンプレートは、生成AI（Claude）を使って作成し、計算式の動作を確認しています。

計算方法の解説は「ぱっと計算」（https://patto-keisan.com/tsumitate/）にも載せています。