資産管理・純資産推移シート｜銀行・証券・iDeCo・保険・自宅とローンを月1行、純資産・前月比・資産クラス別・目標到達月を自動計算【Excel/スプレッドシート】

銀行口座・証券口座・iDeCo・保険・自宅・車などの資産と、住宅ローン・車のローン・カード未払いなどの負債を月末に1行ずつ記録すると、純資産（資産−負債）の推移、前月比、資産クラス別の内訳、目標純資産までの距離と今のペースでの到達予定月を数式だけで計算するシートです。アプリ不要、会員登録不要、入力した数字はあなたのPCから出ません。

■ できること（すべて自動計算）

・資産の口座12件・負債6件を「設定」で登録（口座名と資産クラス）。台帳の見出しに自動で反映

・資産クラスは5つ（現金・預金 / 投資 / 年金・保険 / 不動産 / その他）。名前は自由に変更可

・台帳：月ごとに資産合計・負債合計・純資産・前月比・前月比%・資産クラス別の合計（36か月分）

・ダッシュボード：最新月の純資産・資産・負債、前月比、12か月前との差、記録開始からの増加額、平均の月間増加額、負債比率

・目標純資産までの残り・達成率・今のペースで目標に届く月

・資産クラス別の内訳（金額と割合）の円グラフ、直近12か月の純資産の棒グラフ、台帳の36か月折れ線グラフ

■ こう使う

1. 「設定」で開始月・目標純資産・口座・負債を登録する

2. 毎月末に「資産台帳」のその月の行へ、各口座の残高（評価額）と負債の残高を入れる

3. 「ダッシュボード」で純資産の伸びと資産クラスの偏りを確認する

■ 記録のコツ

月末の残高をそのまま書き写すだけ。投資は評価額、自宅や車は売却したときの目安額（分からなければ0）。毎月同じ日に記録すると推移がきれいに出ます。未記録の月は0のままで大丈夫（未記録として扱われます）。

■ シート構成

使い方 / 設定 / 資産台帳（36か月）/ ダッシュボード

■ 動作環境

Excel 2016以降 / Microsoft 365 / Google スプレッドシート

■ 同梱

・純資産推移シート.xlsx（空）

・同 _sample.xlsx（資産8口座・負債4件、24か月分のサンプル入り）

■ ご注意

再配布・転売は禁止です。ご質問はメッセージでどうぞ。