新NISA つみたてシミュレーター｜つみたて投資枠・成長投資枠の年間上限と生涯投資枠1,800万円を自動で反映、40年分の評価額と非課税メリットを計算【Excel/スプレッドシート】

つみたて投資枠・成長投資枠に毎月いくら入れるか（ボーナス月の追加も）と想定年利を入れると、年間上限（つみたて120万円・成長240万円）と生涯投資枠（1,800万円・うち成長枠1,200万円）を自動で守りながら、40年分（480か月）の元本・評価額・含み益を数式だけで計算するシートです。アプリ不要、会員登録不要、入力した数字はあなたのPCから出ません。

■ できること（すべて自動計算）

・毎月の投入額（つみたて枠・成長枠）、ボーナス月の追加投入（年2回・月を指定）、積立を続ける年数、想定年利

・すでに NISA で運用中の分（今の評価額・元本・うち成長枠）を入れて、続きから計算

・上限に当たった月は投入額が自動で減り、黄色く表示。生涯枠を使い切った月は緑

・ダッシュボード：生涯投資枠を使い切る月、積立終了時の元本と評価額、10年後・20年後・30年後・40年後の評価額、含み益、課税口座なら引かれる税金（＝非課税メリット）、40年後の評価額からの年間・月間取り崩し額（取り崩し率は変更可）

・年ごとの投入・元本・評価額・含み益の表と、評価額と元本の棒グラフ

・制度の上限（年間・生涯）と税率は「条件」で書き換えられるので、制度が変わっても使えます

■ こう使う

1. 「条件」に開始月・毎月の投入額・ボーナス月の追加・積立年数・想定年利を入れる

2. 「ダッシュボード」で生涯枠を使い切る月と、20年後・30年後の評価額を見る

3. 投入額や年利を変えて、「何年で1,800万円を埋めるか」「いつ運用だけに切り替えるか」を比べる

■ 計算の前提

毎月末に投入、前月末の評価額×想定年利÷12 の運用益（円未満四捨五入）。年間上限は暦年（1〜12月）で数えます。信託報酬・売却・価格変動・制度変更は含みません。想定年利は目安であり、将来の成果を保証するものではありません。

■ シート構成

使い方 / 条件 / 積立計画（480か月）/ ダッシュボード

■ 動作環境

Excel 2016以降 / Microsoft 365 / Google スプレッドシート

■ 同梱

・新NISAつみたてシミュレーター.xlsx（空。制度の上限は入力済み）

・同 _sample.xlsx（つみたて枠5万＋成長枠5万＋ボーナス月20万、年利5%、20年積立のサンプル入り）

■ ご注意

再配布・転売は禁止です。投資判断はご自身の責任でお願いします。ご質問はメッセージでどうぞ。

▼ 老後資金・純資産の推移と一緒に見るなら

資産づくり 3点セット（老後資金＋純資産推移＋この新NISAシート）。2,280円。

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