かんたん入力で使える 家計・資産形成シミュレーター Excelテンプレート

家計管理・資産形成・将来シミュレーションを1つのExcelで管理できるテンプレートです

20代〜40代の家庭向けに、日々の家計簿入力、月次集計、資産推移、将来資産、不労所得の目安をまとめて確認できるExcelテンプレートです。

PC操作やExcelが得意でない方でも使いやすいように、基本的には 黄色のセルに入力するだけ で、ダッシュボードにグラフや集計結果が反映される構成にしています。

「毎月の家計が見えにくい」

「将来どれくらい資産が増えるか知りたい」

「NISAや投資を含めて家計を管理したい」

「教育費や住宅費を含めた長期シミュレーションをしたい」

「将来的にどの程度の不労所得が見込めるか確認したい」

このような方に向けたテンプレートです。

このテンプレートでできること

・毎月の収入・支出を記録

・月別収支を自動集計

・費目別支出をグラフで確認

・現在資産・将来資産をシミュレーション

・年ごとの資産残高を自動計算

・消極・標準・積極投資の3シナリオを比較

・配当、家賃収入、副業収入、取り崩し率を入力して不労所得の目安を確認

・ダッシュボードで資産推移や家計状況を一覧確認

・教育費、住宅費、生活費、投資リターンを含めた長期見通しを整理

こんな方におすすめです

・家計簿をつけたいが、細かすぎる管理は続かない方

・家計管理と資産形成をまとめて管理したい方

・NISAや投資信託を始めた、または始めたい方

・子育て世帯で教育費の見通しを立てたい方

・住宅ローンや固定費を含めて将来資産を確認したい方

・20代、30代、40代で資産形成を本格的に考えたい方

・将来的な不労所得や生活費カバー率の目安を知りたい方

・Excelで資産管理をしたいが、自分で一から作るのが面倒な方

使い方

１．Excelファイルを開きます。

２．はじめに シートで基本的な使い方を確認します。

３．かんたん入力 シートの黄色セルを入力します。

４．日々の収入・支出は 家計簿入力 シートに入力します。

５．ダッシュボード でグラフや集計結果を確認します。

６．必要に応じて 詳細データ、年次シミュレーション、シナリオ比較 を確認します。

商品ファイル

以下のファイルを同梱しています。

・資産形成シミュレーター.xlsx

→実際に使用するExcelテンプレートです。

・資産形成シミュレーター_サンプルデータ.xlsx

→サンプルデータ(50年分)が入力されているテンプレートです。

動作環境

・Microsoft Excelでの利用を想定しています。

・Googleスプレッドシート、Numbers、LibreOffice等では、表示や数式、グラフが正しく動作しない可能性があります。

・マクロは使用していません。

ご利用にあたって

本テンプレートは、家計状況や将来の資産見通しを整理するためのシミュレーション用Excelテンプレートです。

将来の投資成果、資産増加、不労所得、利回り、節税効果等を保証するものではありません。

税金、社会保険、相続、住宅価格、投資損失、各種制度変更などは簡略化しています。

投資判断や金融商品の購入については、ご自身の責任でご判断ください。

必要に応じて、税理士、FP、金融機関等の専門家へご相談ください。

注意事項

本商品はデジタル商品のため、購入後の返品・返金は原則として対応しておりません。

ファイルの再配布、転売、無断転載、自作発言は禁止します。

個人利用の範囲で自由に編集してご利用いただけます。

会社、団体、第三者への共有利用をご希望の場合は、別途ご相談ください。

入力内容や利用結果により発生した損失・トラブル等について、販売者は責任を負いかねます。

アップデート履歴

[2026-05-18: v1.0] 初版作成